Rechtliche Hinweise

blauewiese erbringt Dienstleistungen in der Vermögensplanung. Zur Klarstellung unserer Rolle und Rechtsstellung halten wir Folgendes fest:

Unsere Rolle: ganzheitliche Vermögensplanung

Ein Vermögensplan darf keine blinden Flecken haben. Deshalb bezieht er neben Anlagethemen auch steuerliche und rechtliche Themen ein. Gleichzeitig spielen Finanzierungen und Cyber-Risiken eine Rolle. Als Vermögensplaner begleiten wir Sie in allen Themen rund um Ihr Vermögen, damit der rote Faden nie verloren geht und jedes Subthema auf das definierte Ziel des Vermögensplanes ausgerichtet ist.

Da wir nicht in allen Teilbereichen Spezialisten sein können, erhalten Sie von uns keine Steuerberatung, keine Rechtsberatung und keine Vermögensverwaltung. Wir sind aber Ihre Drehscheibe zwischen diesen Domänen und begleiten Sie beispielsweise zum Notar, wenn es darum geht, die Vorsorgeaufträge oder das Testament aufzusetzen, damit das Wissen aus dem Vermögensplan in diese Dokumente einfliessen kann.

Keine Vermögensverwaltung

blauewiese verwahrt keine Kundenvermögen und trifft keine Anlageentscheide aufgrund einer Vollmacht über Kundenvermögen. Die Anlageentscheide und deren Umsetzung obliegen der Kundschaft und den von ihr beauftragten Finanzinstituten beziehungsweise Vermögensverwaltern.

Bei Bedarf unterstützen wir Sie bei der Auswahl eines geeigneten Vermögensverwalters und begleiten die Umsetzung der vereinbarten Vermögensstrategie. Dabei überprüfen wir im Rahmen unseres Planungsmandats, ob der Vermögensverwalter das gemeinsam erarbeitete Pflichtenheft — die strategischen Zielquoten und Risikorahmen — zuverlässig umsetzt, oder ob sich strategische Veränderungen in der Umsetzung zeigen, die nicht mehr zur besprochenen Vermögensplanung passen.

Nicht kontrolliert wird der Vermögensverwalter in seinem Tagesgeschäft oder in einzelnen Anlageentscheidungen. Gegenstand der Überprüfung ist vielmehr, ob er die ihm im Vermögensplan zugedachte Rolle weiterhin erfüllt: ob beispielsweise ein beauftragter Spezialist für aktive Direktanlagen seinem nischenspezifischen Ansatz treu bleibt und den gewünschten Diversifikationseffekt gegenüber einem Index beiträgt — oder ob er sich zunehmend am Index orientiert, passiv wird und seine Rolle im Vermögensplan damit nicht mehr im gleichen Ausmass wahrnehmen kann.

blauewiese erbringt keine Vermögensverwaltung im Sinne von Art. 17 des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG) und verfügt über keine Bewilligung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) als Vermögensverwalter. Die einschlägigen gesetzlichen Grundlagen sind bei der FINMA zusammengestellt.

Keine Anlageberatung

Im Rahmen unserer Vermögensplanung entwickeln wir mit Ihnen die übergeordneten strategischen Leitplanken für die Strukturierung Ihres Vermögens. Dazu können insbesondere die Definition von Anlageklassen, strategischen Zielquoten und Risikorahmen gehören.

Wir erbringen keine Anlageberatung im Sinne des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG), das die Finanzdienstleistungen — einschliesslich Vermögensverwaltung und Anlageberatung — definiert. Wir geben insbesondere keine persönlichen Empfehlungen zu konkreten Finanzinstrumenten ab. Die Auswahl und Beurteilung konkreter Finanzinstrumente sowie konkrete Kauf- und Verkaufsempfehlungen sind nicht Gegenstand unseres Planungsmandats. Anlageentscheide und die Auswahl der einzelnen Anlagen bleiben der Kundschaft beziehungsweise den dafür beauftragten Fachpersonen vorbehalten.

Der konkrete Umfang unserer Leistungen richtet sich nach der vereinbarten Aufgabenstellung und den jeweils anwendbaren gesetzlichen Bestimmungen.

Keine Rechts- und Steuerberatung

Unsere Vermögensplanung kann rechtliche und steuerliche Aspekte aufzeigen und deren Bedeutung für die Gesamtvermögensstruktur berücksichtigen. Sie ersetzt jedoch keine individuelle Rechts- oder Steuerberatung.

Für verbindliche rechtliche und steuerliche Beurteilungen sowie die entsprechende Umsetzung empfehlen wir den Beizug qualifizierter Fachpersonen. Wir unterstützen Sie dabei, die verschiedenen Beiträge aufeinander abzustimmen und in den Gesamtvermögensplan einzubetten.

Haftung

Die Inhalte dieser Website dienen der allgemeinen Information. Sie stellen weder eine individuelle Beratung noch eine verbindliche rechtliche, steuerliche oder finanzielle Auskunft dar. Massgeblich für die konkreten Leistungen von blauewiese sind die jeweils vereinbarten Mandatsbedingungen. Weitere Informationen finden Sie in unserem Impressum und in unserer Datenschutzerklärung.

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