Das wäre tatsächlich keine schlechte Lösung. Wenn Sie sich mit Indexfonds etwas auskennen und die wesentlichsten Punkte der Diversifikation berücksichtigen, dann dürften Sie damit besser fahren als wenn Sie Ihr Vermögen einfach einer Grossbank anvertrauen.

Wir selber haben uns dennoch entschieden, Vermögensverwalter zu engagieren. Dies hat den einfachen Grund, dass wir gerne mehrgleisig fahren, aber unmöglich drei unterschiedliche Strategien in der gleichen Qualität umsetzen können. Wir konzentrieren uns auf eine nach unseren Vorgaben entwickelte Indexstrategie, welche von einem unserer ausgewählten Vermögensverwalter umgesetzt wird. So sitzen wir im gleichen Boot wie unsere Kunden: Wir nutzen die gleichen Plattformen und testen jede Strategie und jeden Vermögensverwalter zuerst über mehrere Jahre mit unserem eigenen Vermögen. Die Umsetzung der aufwändigeren komplementären Strategien überlassen wir den Spezialisten. Diese Arbeitsteilung schafft Effizienz, wodurch eine Vermögensverwaltung manchmal sogar günstiger sein kann als das Vermögen selber zu verwalten.

Wir sind die Drehscheibe, um Ihnen eine effiziente Vermögensstruktur zu ermöglichen. Wir erarbeiten einen Vermögensplan, der selbst dann funktioniert, wenn wir ausfallen sollten. Ihr Vermögen wird nicht durch uns verwahrt oder verwaltet. Dazu haben wir zusammen passende Banken und Vermögensverwalter ausgesucht. Und diese verrichten Ihre Arbeit jederzeit uneingeschränkt weiter — völlig unabhängig von unserem Angebot.

Die bisher vereinbarten Gesamtkosten für eine Vermögensverwaltung belaufen sich auf 0.60 bis 0.90 Prozent pro Jahr — alles inklusive: Depotgebühr, Transaktionskosten, Produktkosten, Vermögensverwaltungsgebühr, Steuerverzeichnis sowie unser Honorar als Vermögensplaner. Damit sollten wir bereits in der Lage sein, Ihnen eine erhebliche Einsparung zu ermöglichen. Aber ein durchdachter Vermögensplan geht weit über die klassische Vermögensverwaltung hinaus.

Gold braucht beispielsweise nur einen Lagerort und sollte langfristig nicht in einer Vermögensverwaltung gehalten werden. Dies würde nur unnötige Kosten verursachen. Wenn es uns gelingt, Ihr Vermögen kosteneffizient zu strukturieren, damit nur da eine Vermögensverwaltungsgebühr anfällt, wo sie auch einen Mehrwert generiert, dann können die Gesamtkosten nochmals deutlich tiefer ausfallen. Sie werden uns nur dann engagieren, wenn wir Ihnen einen handfesten Nutzen bieten können. Deswegen werden wir alles daran setzen, Ihre Ausgaben auf ein Minimum zu reduzieren.

Unsere Kunden bezahlen unser Honorar als Vermögensplaner direkt mittels Überweisung an uns. Es gibt keine vertraglichen Laufzeiten. Solange Sie einen Mehrwert in der Zusammenarbeit mit uns sehen, bitten wir Sie, das vereinbarte Honorar quartalsweise zu entrichten. Dies geschieht üblicherweise mit einem Dauerauftrag. Sobald Sie genug Wissen und Erfahrung aufgebaut haben, um die laufenden Entscheidungen rund um Ihr Vermögen ohne unsere Hilfestellung treffen zu können, dann stellen Sie die Zahlungen einfach ein und wir freuen uns mit Ihnen über Ihre neue Selbständigkeit. Die ausgewählten Vermögensverwalter und Banken verrichten Ihre Arbeit dennoch wie gewohnt weiter. Jeder Vermögensplan funktioniert auch ohne uns.

Wir bekommen keine Vergütungen von den ausgewählten Banken oder Vermögensverwaltern für die Vermittlung der durch uns betreuten Kunden. Stattdessen haben wir mit den Vermögensverwaltern Rabatte auf deren Verwaltungsgebühren ausgehandelt, was unsere attraktiven Gesamtkosten überhaupt erst ermöglicht. Unser Honorar ist dabei immer kleiner als der ausgehandelte Rabatt, damit Sie netto immer günstiger fahren, wenn Sie mit uns zusammenarbeiten.

Wir bekommen auch keine Rückvergütungen von Produktgebühren, wenn ein Vermögensverwalter Kollektivanlagen einsetzen sollte. Unsere Kunden sind unsere einzige Einnahmequelle.

Unser Honorar ist in den publizierten Gesamtkosten von 0.60% bis 0.90% bereits eingerechnet und kommt nicht zusätzlich hinzu. Die effektive Höhe ist von der gewählten Struktur, der Betreuungsintensität und der Vermögensgrösse abhängig. Bei Vermögen bis rund CHF 10 Mio. liegt der durchschnittliche Honorarsatz bei 0.15% per Annum.